Проверка контрагента перед авансом: чеклист для директора
Перед авансом директору нужно не досье, а решение. Платить, платить с условиями или не платить. Отчёт по ИНН даёт вердикт по открытым данным. Оговорки в договоре и отказ от перевода денег остаются на вас. Режим «Контрагенты» — «Профи», 5 900 ₽.
Платить можно, когда вердикт не красный, сумма для вас не критична и предмет типовой. Платить с условиями — когда работать можно, но аванс режется: часть сейчас, остальное после акта, или обеспечение. Не платить — когда статус или идентификатор не дают основания переводить деньги.
Третье решение не стыдное. Оно дешевле спора о возврате. Не превращайте «не рекомендуется» в «заплатим немного, вдруг исполнят».
Платить — типовой предмет и терпимая сумма.
С условиями — оговорка в договоре до перевода.
Не платить — красный статус или путаница лица.
Что успеть за короткое время
За короткое окно успевают идентификатор, четыре поля карточки и сверку реквизитов договора с отчётом. Не успевают суды на крупные суммы, схему владельцев и выезд на склад. Это откладывают юристу, если сумма уже не карманная.
Если окно кончилось, а поля не сходятся, оплату откладывают. Скорость не повод закрыть глаза на другой ИНН в счёте.
ИНН, статус, руководитель, адрес, дата.
Реквизиты счёта равны реквизитам договора.
Склад и суды в это окно не входят.
Как зафиксировать оговорки
Вердикт «с условиями» бесполезен, если условия остались в голове. Их пишут в договор до платежа: размер первой оплаты, что считается сдачей, что будет, если акта нет. Второй шаг на этой странице открывает режим документа именно для этого.
Чужой уже присланный текст перед оплатой лучше не латать вслепую. Его читают отдельно на проверке договора. Отчёт по лицу и правка пункта — разные входы. Хаб сценария — проверка контрагента.
Оговорка в тексте, не в переписке.
Первая оплата и момент сдачи названы.
Чужой договор перед оплатой читают отдельно.
Чего отчёт не покажет
Отчёт не покажет суды на крупные суммы, аффилированность и реальность склада. Он не подтвердит, что бригада выйдет на объект. Если без этого аванс для вас слишком большой, экспресс-проверки мало, даже при зелёном статусе.
Тогда стоп и юрист по сделке. Отчёт приложите как стартовый лист, не как разрешение платить.
Нет картины судов и владельцев.
Нет подтверждения, что склад или бригада реальны.
Крупный аванс при зелёном статусе всё равно может требовать юриста.
FAQ
Можно ли заплатить часть, если вердикт «не рекомендуется»?
Это уже решение платить вопреки отчёту. Экспресс-проверка в таком вердикте как раз говорит не переводить аванс. Частичная оплата риск не обнуляет.
Куда писать условия, если работать можно только с оговорками?
В договор до платежа: размер первой суммы и что считается сдачей. Кнопка на странице открывает режим документа. Устные обещания в переписке условием не становятся.
Что отложить юристу?
Суды на крупные суммы, связь лиц и вопрос, существует ли исполнение в натуре. Это не укладывается в короткую карточку по ИНН.
Чем эта страница отличается от проверки по ИНН?
Там минимум полей карточки. Здесь решение директора об авансе. Общий вход — на странице проверки контрагента.