Электронные запросы Росфинмониторинга: что изменится для бизнеса

Росфинмониторинг разработал проект, который детализирует порядок электронного взаимодействия с поднадзорными лицами. Новые правила затронут форматы запросов, ответов и квитанций, что потребует от бизнеса перестройки внутренних процессов.

Что произошло

На федеральном портале проектов нормативных правовых актов опубликован проект ведомственного акта Росфинмониторинга. Документ устанавливает особенности направления запросов в электронной форме лицам, указанным в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ, а также формат и структуру таких запросов. Кроме того, проект определяет порядок формирования электронных сообщений поднадзорными лицами при представлении информации об операциях, сделках, бенефициарных владельцах, исполнительных надписях и медиативных соглашениях, а также формат и порядок направления квитанций о получении или отказе в приеме.

Почему это важно

Проект направлен на унификацию и автоматизацию взаимодействия между Росфинмониторингом и поднадзорными лицами. Четкие требования к форматам и структуре электронных документов снизят неопределенность, но одновременно потребуют от бизнеса доработки информационных систем. Несоответствие новым правилам может привести к техническим отказам в приеме сообщений, что чревато нарушением сроков предоставления информации и потенциальными санкциями.

Кого касается

Под действие проекта подпадают все лица, перечисленные в п. 1 ст. 7.1 115-ФЗ: кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые компании, лизинговые компании, операторы по приему платежей, коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования, и другие субъекты, обязанные предоставлять информацию по запросам Росфинмониторинга.

Что проверить сегодня

• Проверьте
• относится ли ваша организация к лицам
• указанным в п. 1 ст. 7.1 115-ФЗ. Оцените готовность ваших систем электронного документооборота к приему и обработке структурированных запросов в формате
• который будет утвержден. Убедитесь
• что у вас настроены процессы формирования и отправки квитанций о получении или отказе в приеме.

Юридические риски

• Основной риск — техническая неготовность к новым форматам
• что может привести к несвоевременному предоставлению информации. Это
• в свою очередь
• может быть расценено как нарушение требований 115-ФЗ и повлечь административную ответственность по ст. 15.27 КоАП РФ. Также возможны репутационные риски и усиление контроля со стороны регулятора.

Что отслеживать дальше

• Следите за статусом проекта на regulation.gov.ru (ID проекта: 01/02/06-26/00168662). Обратите внимание на дату окончания общественного обсуждения и возможные изменения в тексте. После утверждения акта важно оперативно изучить финальные требования к форматам и структуре
• чтобы своевременно обновить внутренние регламенты и программное обеспечение.

Источники

• Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу лицам, указанным в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», запросов в электронной форме, в том числе формата и структуры таких запросов, Особенностей формирования электронных сообщений при представлении указанными лицами имеющейся у них информации об операциях и сделках клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, о совершенных исполнительных надписях и удостоверенных медиативных соглашениях по запросу Федеральной службы по финансовому мониторингу, включающих требования к их формату и структуре, а также формата, структуры, порядка формирования и направления квитанций о получении или отказе в приеме указанными лицами запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу и квитанций о получении или отказе в приеме Федеральной службой по финансовому мони...» (Проекты нормативных актов (regulation.gov.ru))

Материал носит информационный характер и не является индивидуальной юридической консультацией. Перед действиями проверьте актуальную редакцию нормативных актов.